KYC

Знай своего клиента (ориг. KYC - know your customer) - процесс идентификации личности, который банки и другие финансовые учреждения используют для сбора идентифицирующих данных и контактной информации от текущих и потенциальных клиентов, а также для расширения функционала, увеличение лимитов на вывод средств и т.д.

 

Основная цель - предотвращение мошенничества, отмывания денег и другой незаконной деятельности, а также неправомерного использования финансовых счетов.

 

Практика KYC обычно начинается до того, как человек становится клиентом. Финансовые учреждения должны сначала проверить заявленную личность потенциального клиента, прежде чем открывать счет. Поскольку нет никаких юридических стандартов проверки, этот процесс индивидуален и зачастую является не обязательным, а рекомендованным на большинстве криптовалютных бирж.

 

Пакет документов необходимый для прохождения KYC в большинстве случае включает в себя:

 

  • Водительские права / удостоверение личности с фотографией государственного образца
  • Паспорт
  • Любое другое удостоверение личности

 

В сфере криптовалют большое внимание уделяется использованию цифровой валюты для осуществления незаконной деятельности. Снижение этого показателя, безусловно, выгодно для криптовалюты и ее репутации.

 

Соблюдение требований требует много времени и его всегда следует поощрять. Однако пользователи не должны предоставлять конфиденциальную идентифицирующую информацию, предварительно не убедившись, что компания применяет необходимые стандарты безопасности для обеспечения безопасности данных.

Вернуться к словарю