Известно, что в России Росфинмониторинг должен проверять каждую сделку с криптовалютой, сумма которой превышает 600 тысяч рублей, то есть контрагент обязан предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения этих средств. В противном случае регулятор может обвинить участника сделки в отмывании денег и вправе конфисковать средства.
Легально инвестировать в крипто-активы в России непросто, ведь не у каждого инвестора есть возможность документально доказать происхождение капитала. Не редко участники криптосообщества прибегают к услугам посредников-брокеров, которые берут комиссию в размере 1–1,5% от суммы сделки. Эти организации-посредники берут на себя риски и от начала до конца "ведут" сделку.
Также можно купить криптовалюту без брокера и бюрократической волокиты: в обменнике, на P2P-площадке или договориться с майнером, у которого, как правило, всегда много цифровых монет.
Подобные сделки имеют свои риски, включая:
- продавец монет может исчезнуть после получения фиата. Не так давно именно в результате такого мошенничества жительница Норильска лишилась 850 тысяч рублей;
- регулятор (финмониторинг) может обвинить участников сделки в отмывании денежных средств. Нарушителям грозит конфискация капиталов, штраф и даже уголовное преследование.
За 10 лет существования рынка криптовалют регуляторы эволюционировали вместе с цифровыми активами: если крипто-индустрия активно развивалась, то контролирующие органы в свою очередь стали более лояльно относиться к таким финансовым инструментам.
За крупными транзакциями, естественно, регуляторы следят, и имея на руках цифровые монеты на сумму свыше $10 000 стоит заранее озаботится наличием документов об истории активов, если в планах есть обмен криптовалюты на фиат.
